Ihre wiedergewonnene finanzielle Freiheit beginnt gleich hier und heute.
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Im Bewusstsein, dass man sich so hoch überschuldet hat, dass man Forderungen mit dem monatlichen Einkommen nicht mehr begleichen kann und man es kaum schafft, die monatlichen Zinsen zu tilgen, sollte man den Schritt zu einer Schuldnerberatung wagen.
Unsere Experten zeigen Wege und Lösungsmöglichkeiten auf, um sich eigenständig oder mit professioneller Hilfe aus dieser Lage befreien zu können. Antworten zu Ihren ersten Fragen finden Sie hier und in unseren FAQ.
Eine Schuldnerberatung, die sich auf gütliche und außergerichtliche Vergleichsvereinbarungen spezialisiert hat, unterstützt Menschen mit Schulden dabei, ihre finanziellen Probleme ohne gerichtliche Verfahren zu lösen.
Das bedeutet konkret:
Analyse der finanziellen Situation: Die Beratung nimmt zuerst die gesamte finanzielle Lage des Schuldners unter die Lupe (Einnahmen, Ausgaben, Schuldenhöhe, Gläubiger usw.).
Verhandlung mit Gläubigern: Statt direkt gerichtliche Schritte einzuleiten, sucht die Schuldnerberatung den Dialog mit den Gläubigern (Banken, Lieferanten, Vermieter etc.) und versucht, eine einvernehmliche Lösung zu finden.
Vergleichsvereinbarungen: Dabei wird ein außergerichtlicher Vergleich ausgehandelt, also eine Vereinbarung, bei der die Gläubiger auf Teile der Forderungen verzichten oder die Rückzahlung an die Möglichkeiten des Schuldners angepasst wird (z. B. niedrigere Raten, Stundungen, Erlass von Verzugszinsen).
Vermeidung von Zwangsvollstreckungen: Durch die Einigung wird oft die drohende Zwangsvollstreckung (Pfändung, Gerichtsvollzieher) abgewendet.
Unterstützung bei der Umsetzung: Die Schuldnerberatung begleitet die Umsetzung der Vergleichsvereinbarung und überprüft, ob der Schuldner die neuen Zahlungspläne einhalten kann.
Schulung und Prävention: Häufig bietet die Beratung auch Tipps und Hilfestellung zur besseren Haushaltsführung und Vermeidung zukünftiger Überschuldung.
Kurz gesagt: Eine solche Schuldnerberatung hilft, Konflikte zwischen Schuldnern und Gläubigern friedlich und praxisnah zu lösen, ohne langwierige und teure Gerichtsverfahren. Das spart Zeit, Geld und oft auch Nerven.
Eine außergerichtliche Vergleichsvereinbarung ist eine einvernehmliche Lösung zwischen Ihnen und Ihren Gläubigern – ganz ohne den Weg vor Gericht. Dabei einigen sich beide Parteien freiwillig auf eine Reduzierung oder Anpassung der Schulden und legen klare Rückzahlungsbedingungen fest.
Ihre Vorteile auf einen Blick:
Wenn Schulden zur Belastung werden, gibt es verschiedene Lösungen, um wieder finanziell durchzustarten. Zwei der bekanntesten Wege sind:
Ein außergerichtlicher Vergleich bedeutet, dass Sie sich direkt mit Ihren Gläubigern zusammensetzen – oft mit professioneller Unterstützung – und eine individuelle Vereinbarung treffen. Ziel ist es, Ihre Schulden schneller und meist mit weniger finanziellen Einbußen zu begleichen, als es sonst möglich wäre.
Vorteile:
Wenn die Schulden zu groß sind und sich keine Einigung erzielen lässt, ist die Privatinsolvenz eine geregelte Chance, sich von der Schuldenlast zu befreien. Nach einer festgelegten Wohlverhaltensphase (in der Regel 3 Jahre) können die Restschulden erlassen werden.
Vorteile:
Ja. Ihre Daten werden streng vertraulich behandelt. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht.
Schulden belasten nicht nur das Konto, sondern oft auch die Seele. Der erste Schritt zur Lösung ist der wichtigste – und wir begleiten Sie dabei ganz vertrauensvoll.
Unsere Schuldnerberatung steht für absolute Diskretion und Vertraulichkeit.
Das bedeutet: Ihre persönlichen Daten und Ihre finanzielle Situation behandeln wir mit höchster Sensibilität. Niemand außerhalb unseres Teams erfährt von Ihrem Anliegen – und das ohne bürokratische Hürden oder öffentlich sichtbare Verfahren.
Anders als eine „anonyme“ Beratung, bei der oft wichtige Details fehlen, legen wir Wert auf einen offenen, persönlichen Austausch in einem geschützten Rahmen. So können wir genau auf Ihre Situation eingehen und gemeinsam maßgeschneiderte Lösungen entwickeln.
Warum Diskretion für Sie so wichtig ist:
Grundsätzlich müssen Sie zahlungsunfähig oder von Zahlungsunfähigkeit bedroht sein.
Wichtig ist zudem, dass Sie ein nachhaltiges Einkommen haben oder eine einmalige Vergleichssumme anbieten können.
Außerdem sollten bei einer außergerichtlichen Vergleichsvereinbarung keine neuen Schulden entstehen.
Eine außergerichtliche Einigung ist der erste und oft der entscheidende Schritt, um Ihre finanzielle Situation wieder
auf stabile Füße zu stellen – ganz ohne den Stress eines gerichtlichen Verfahrens. Damit wir gemeinsam eine Lösung
finden, die Sie entlastet, sind nur wenige, aber wichtige Voraussetzungen nötig:
Gute Beratung muss nicht sofort Geld kosten – vor allem nicht, wenn es um Ihre finanzielle Zukunft geht.
Bei uns stehen Sie als Mensch im Mittelpunkt.
Deshalb ist das erste Beratungsgespräch bei uns immer kostenlos und unverbindlich.
In einem vertraulichen Rahmen nehmen wir uns Zeit, Ihre Situation zu verstehen, erste Lösungswege aufzuzeigen
und gemeinsam herauszufinden, welche Schritte sinnvoll sind.
Erst wenn Sie sich bewusst und überzeugt für unsere Unterstützung entscheiden, entstehen Kosten – und diese sind:
Wir möchten, dass Sie mit einem guten Gefühl den Weg aus den Schulden antreten.
Und genau deshalb geben wir Ihnen die Sicherheit, dass unsere Hilfe nicht gleich zur nächsten Belastung wird.
Ja! Eine Schuldnerberatung richtet sich an alle Personen, die ihre Schulden nicht mehr aus eigener Kraft bewältigen
können.
Ein hohes Einkommen bedeutet nicht automatisch, dass man seine Schulden problemlos tilgen kann. Schuldnerberatung trotz hohem Einkommen? – Ja, und das ist sinnvoll!
Viele Menschen glauben, Schuldnerberatung sei nur etwas für Personen mit geringem Einkommen. Doch finanzielle Herausforderungen betreffen alle – unabhängig vom Gehalt. Auch mit einem hohen Einkommen können sich Schulden ansammeln, z. B. durch Kreditverpflichtungen, Investitionen, familiäre Veränderungen oder schlicht durch unübersichtliche Finanzstrukturen.
Unsere professionelle Schuldnerberatung richtet sich an alle, die Klarheit und Kontrolle über ihre finanzielle Situation gewinnen möchten – ganz gleich, wie hoch das monatliche Einkommen ist.
Denn: Eine gute Beratung kennt keine Einkommensgrenzen, sondern Lösungen. Ihre Vorteile bei uns:
Wussten Sie?
Wer frühzeitig professionelle Hilfe nutzt, spart oft Zeit, Geld und Nerven. Mit einem strukturierten Plan behalten Sie den Überblick – und das Steuer in der Hand.
Jetzt kostenfrei beraten lassen. Ihre finanzielle Freiheit beginnt hier.
Jeder Schritt in Richtung Schuldenfreiheit ist ein Schritt zu einem unbeschwerteren Leben. Stellen Sie sich vor, wie es sich anfühlt, wieder ohne Sorgen durchzuatmen, Ihr Geld für sich selbst einzusetzen und voller Zuversicht in die Zukunft blicken zu können.